お客様に対して最大貢献を実現する

SERVICEトレンドエージェンシーのサービス

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  資産形成・投資・運用

  お客様の資産を貯める、増やす、そしてお客様のより良い人生の為に使う。 お客様が思い描く人生の実現をサポートします。

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  法人 コンサルティング

  企業がかかえる悩みを解決するサポートを致します。士業など各分野の専門家と共に悩みの解決をサポートし、最適な法人戦略をご提案致します。

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  ライフプランニング

  家計簿診断や相続対策など、家族に資産を残す事や円満相続を目指して、各分野の専門家とワンストップでのサービスを行っております。

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  保険

  生命保険から損害保険まで幅広くお客様のリスクをカバー出来るラインナップを取り揃えております。

OPTIMUM FIRM事業内容

• 住宅購入後の保険見直し

  

  住宅をご購入されると団体信用生命保険に加入するのが一般的です。団信に加入されると、加入者が死亡したときに残りのローンが生命保険金で返済され支払いがなくなり、住宅に住み続けることができます。いわば、住宅ローン購入時の団信加入は死亡時の将来リスクである住居費の保障に加入したことになるのです。

• 生涯必要資金の組み立て

  

  「生きる」をテーマに、人生にどのようにお金をかけるべきかという問題を見える化し、「何に」「どれだけ」「いつまでに」を具体的な対策を提案し、あなたにあった貯蓄の仕方を提案させていただきます。

• 医療保険の見直し

  

  病気やケガによる日常起こりえるリスクについて保障します。短期間の保障から終身保障まで幅広く選ぶことができ、従来からある日額保障や、一時金などのまとまった受け取りができる商品を選択することができます。

FIDUCIARY DUTYFD宣言

お客様本位の営業方針

原則１. お客様本位の業務運営に係る方針の策定・公表（取組方針）

トレンドエージェンシー株式会社（以下、「当社」）は、経営理念である『素直に、正直に、まっすぐに』をベースに、主に法人のお客様の問題解決のお手伝いをすることで、企業の発展に貢献し、そこで働く従業員の方々の雇用を守り続けることで、地域の活性化にも繋げて参ります。そのためにお客さまのニーズ確認を的確に行い、お客様本位の業務運営体制を策定及び公表することで当社とお客様との信頼関係を構築することをお約束いたします。

原則2. お客様の最善の利益の追求（取組方針）

当社は、決算書を基に企業の状況を把握し問題点の洗い出し、お客様の意向を十分に確認することで、それぞれのお客様に適したファイナンシャルプランニングとリスクマネジメントの総合コンサルティングを提供いたします。その結果としてお客様の最善の利益を追求いたします。法人のお客様からは必ず決算書をお預かりし、正確に問題点を把握する。

原則3. 利益相反な管理体制

当社は、お客様に対して偏った特定の商品やサービスの提供を行うことの無いように、お客様のご意向を把握、確認し、できるだけ複数の商品やサービスの提供を行うことをお約束いたします。また、お客様のご意向内容やご提供させていただいた商品やサービス内容の管理を行うため、意向の把握・確認シートによる記録、当社のお客様情報管理システムにて適切な管理を徹底いたします。意向の把握・確認シートによる記録を行うとともに、お客様管理システムにて管理する。

原則4. 手数料などの明確化（取組方針）

当社は、お客様に負担いただく手数料などの明確化を行うと共に、分かりやすい説明や情報提供に努めて参ります。また、お客様が金融商品の購入を検討する際、重要事項説明書や注意喚起情報などの契約締結前交付書面を用いて、負担となる手数料を情報提供しております。お客様には必ず、契約締結前交付書面を用いて、負担となる手数料等の情報提供を行う。

原則5. 重要な情報の分かりやすい提供（取組方針）

当社は、サービスや金融商品を提供する際、必ず重要事項や必要な情報提供を行います。また、お客様が、提供するサービスや金融商品を購入する、購入しないに関わらず商品のメリット及びデメリットの情報提供も行います。特に高齢者の方や未成年の方には分かりやすい説明を心がけ、お客様の金融リテラシーに応じた情報提供を行います。金融商品のパンフレットや設計書を用いて、金融商品の特徴や要点等の情報提供を行う。お客様の金融リテラシーに応じ、金融商品のスタートブックや虎の巻等でのフォローアップを行う。

原則6. お客様にふさわしいサービスの提供（取組方針）

当社は、お客様の価値観、経済環境を踏まえながら収入と支出の状況、資産、負債、保険などのデータを収集・分析し、現状を把握します。そしてお客様の立場や、ライフイベントを考慮したうえで、さまざまなサービスや商品を駆使した最適なプランニングを行い、併せてその実行のアドバイスいたします。また、必要に応じて税理士、社会保険労務士などの士業、様々な企業様とのネットワークを駆使したサービスをワンストップで実行し、お客様にふさわしいサービスの提供をいたします。お客様の金融リテラシーに応じた最適な情報の提供を行う。プランの情報提供を行う際、金融商品のスタートブックや、虎の巻を用いたフォローアップを行う。お客様へは、プランの情報提供を行ったあと、一定時間の経過をもって、理解の確認と併せてその実行のアドバイスを行う。

原則７．従業員に対する適切な動機付けの枠組みなど

私たちは、定期的な社内研修はもとより、毎月行われる取扱金融商品の確認教育を行っております。また、金融業界に係る生損保の取扱いに必要な資格やFP試験などは、積極的に取得することを義務付けています。さらに業務管理責任者の元、意向の把握・確認シートやお客様一人ひとりの情報、またインシュアランス・カルテサービス情報など独自のシステムにて共有管理し、社内の枠組み作りを積極的に行っております。毎月1回のコンプライアンスについての社内定期研修を実施する。また、毎月１回の金融商品の確認教育の実施を行う。お客様への対応は、一営業員体制ではなく会社全体で行う為、業務管理責任者の元意向の把握・確認シートによる記録や、お客様管理システム、インシュアランスカルテシステムでの情報共有をしてサービスを提供します。

顧客本位の取り組み状況 下記の通り指標（※KPI）を設定し公表致します。
（2023年1２月～年月末日時点）
•お客様数個人　人　法人　社
•クレーム件数　0件
•月に１回の社内コンプライアンス研修実施　
•月に１回の商品関連の確認研修実施　
•24ヶ月継続率　%
•意向の把握・確認シートによる記録率　100％
※KPIとは・・・Key Performance Indicatorの略称。

COMPANY会社概要

会社名	トレンドエージェンシー株式会社
所在地	〒530-0003 大阪府大阪市北区堂島2-1-2 中村屋ビル602
TEL	06-6348-6000
MAIL	hoken@trend-agency.jp
設立	2023年12月
事業内容	ファイナンシャルプランニング
営業時間	9：00～18：00

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